El 14 de mayo, el Gobierno anunció que la inflación del 8.8% del mes de abril servía para reducir nuevamente la tasa de interés de política monetaria, llevándola al 40% nominal anual y haciendo que muchos ahorristas recurran a otras opciones de ahorro, tales como los Fondos Comunes de Inversión de Renta Fija o T+1.
Las tasas de los plazos fijos dejaron de ser junto con las billeteras digitales, la única opción de los ahorristas. Desde hace un tiempo, los Fondos Comunes de Inversión (FCI) “T+1″, que permiten disponer del dinero en un plazo de 24 horas, se convirtieron en una opción atractiva, especialmente por la diversificación y por el bajo riesgo que conllevan.
El Banco Central bajó nuevamente la tasa de los plazos fijos
Los fondos “T+1″ invierten en instrumentos de tasa fija, como las Lecap, Obligaciones Negociables, tasa Badlar, cheques, cauciones, plazos fijos, pero principalmente posicionan un gran porcentaje de su cartera en bonos CER de corta duración, los cuales, en un contexto de baja de tasas, resultan más convenientes en cuanto a rendimientos que otros instrumentos de tasa fija.
Un Fondo Común de Inversión es un vehículo mediante el cual un grupo de personas, con un similar perfil y objetivo de inversión, aportan su dinero para que un profesional lo administre, invirtiendo en una cartera diversificada de activos. La gran mayoría puede buscar en su propio homebanking cómo ingresar en un FCI e ingresar con montos que inician desde tan sólo 1000 pesos.
Si bien los “T+0″ (o plazo fijo) tienen garantizada una tasa de retorno, la oferta T+1 comenzó a crecer en los últimos tiempos gracias a la variedad de versiones y a la posibilidad de realizar un rescate a 24 horas.
Cuáles son las 5 razones para invertir en Fondos
Los especialistas en finanzas afirman que las mejoras que aportan los Fondos Comunes de Inversión son, entre otras:
- Administración activa y profesional
- Diversificación
- Transparencia
- Fácil acceso
- Liquidez
Yanina Skiba, sales manager de SBS Fondos, aseguró que “el rendimiento neto promedio de los últimos 30 días arroja un 6,227% para los T+1 versus 4,385% que brindaron los fondos money market”.
